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2021理财规划师资格证怎么考

编辑:八角藤张老师 2021-04-07 03:43:56 阅读 11122

随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、 财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的 要求迅猛增长,中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师, 这么计算,中国理财规划师职业有30万人的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。

理财规划师认证是中国职业技能培训协会(CVSTA)面向全球推广的一项专业认证考试,旨在培养一批具有专业化、职业化和国际化的金融专业人才, 运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案 的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

报考条件

初级理财规划师(具备以下条件之一者)

1、连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。

2、具有金融相关专业大专及以上学历,完成理财师规定培训课程。

3、具有其他专业本科及以上学历,完成理财师规定培训课程。

中级理财规划师(具备以下条件之一者)

1、连续从事金融行业工作四年以上,完成理财师规定培训课程。

2、取得初级理财规划师,完成理财师规定培训课程。

3、具有金融相关专业大专及以上学历证书,连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业本科及以上学历,连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。

高级理财规划师(具备以下条件之一者)

1、连续从事金融行业工作八年以上,完成理财师规定培训课程。

2、取得中级理财规划师,完成理财师规定培训课程。

3、具有金融专业硕士及以上学历证书,连续从事金融行业工作两年以上,完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业博士及以上学历,连续从事金融行业工作两年以上,完成理财师规定培训课程。

报考资料

1、蓝底或者白底的证件照3张(电子版)

2、身份证复印件1份(正反面)

3、学历证书复印件1份

4、工作证明1份(需加盖公章或人事部章)高级需要提供

报考费用

1、理财规划师初级:480元

2、理财规划师中级:480元

3、理财规划师高级:480元

4、补考费用:初级/中级/高级补考费100元/科

5、单科考试保留两年,证书终身有效

考试时间

理财规划师每年考试时间为 5月、11月中下旬

基础知识+专业能力考试总时间为150分钟。。

日期等级

考试内容

备注

             

5月

11月

理财规划师初级

基础知识考核
专业能力考核

纸质考试:
专业能力考核,
可使用专用计算器

理财规划师中级

基础知识考核
专业能力考核

理财规划师高级

基础知识考核
专业能力考核

   

考试城市

CVSTA考试目前已在北京、天津、太原、石家庄、呼和浩特、上海、济南、南京、合肥、宁波、杭州、 苏州、无锡、徐州、福州、 厦门、青岛、武汉、郑州、长沙、南昌、广州、深圳、佛山、南宁、成都、重庆、贵阳、昆明、 西安、兰州、乌鲁木齐、大连、 沈阳、长春、哈尔滨、珠海、梅州、韶关、中山、揭阳、东莞、惠州、江门、肇庆、清远、 阳江、泉州、潮州、茂名、湛江、 漳州、潍坊、遵义、南京、温州、等56个城市设置了考点,具体考试地点会在考前一个月通知,考点以通知为准。

考试大纲

职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

       

一、现金规划

(一)分析客户现金需求

1、能够估算客户现金需求 
2、能够编制现金量表

1、现金需求的决定因素
2、银行卡的基本知识

(二)制订现金规划方案

1、能够选择现金管理工具
2、能够制订现金规划方案

二、消费支出规划

(一)制订住房消费方案

1、能够分析客户的住房消费需求
2、能够选择支付方式
3、能够根据因素变化调整支付方案
4、能够向客户提供相关咨询服务

1、贷款方式基本知识
2、还款方式方法基本知识
3、住房消费相关税费及保险费
4、住房消费相关法律规定

(二)制订汽车消费方案

1、能够分析客户的汽车消费需求
2、能够选择支付方式和贷款机构
3、能够根据因素变化调整支付方案

1、汽车金融公司贷款基本知识
2、汽车消费相关税费

(三)制订消费信贷方案

1、能够分析客户的消费信贷需求
2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

消费信贷的基本知识

三、教育规划

(一)分析客户教育需求

1、能够收集客户的教育需求信息 
2、能够分析教育费用的变动趋势
3、能够估算教育费用

1、国内高等教育体系和相关费用知识
2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式
3、教育信托、教育保险的基本知识

(二)制订教育规划方案

1、能够选择教育费用准备方式及工具
2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案

四、风险管理和保险规划

(一)收集信息

1、能够收集客户相关人身信息 
2、能够收集客户相关财产(含责任)信息
3、能够分析客户的静态风险管理需求

1、个人/家庭面临的主要风险
2、保险基本原理
3、人身保险基本知识
4、财产保险基本知识
5、责任保险基本知识
6、保险合同基本知识

(二)提供咨询服务

1、能够向客户介绍不同保险产品
2、能够向客户解释保险合同条款
3、能够准备投保单等相关文件

五、投资规划

(一)收集信息

1、能够收集客户风险偏好信息 
2、能够收集客户现有投资组合信息
3、能够收集投资环境相关信息

风险偏好基本知识

(二)提供咨询服务

1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点
2、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程

1、股票基本知识
2、债券基本知识
3、基金基本知识
4、资金信托基本知识
5、外汇投资基本知识
6、证券交易基本知识

六、退休养老规划

(一)收集信息

1、能够收集客户职业生涯规划信息
2、能够收集客户退休后生活质量期望信息
3、能够收集客户现有退休养老准备的信息

1、社会保障基本知识
2、雇员福利与企业年金知识
3、商业养老保险基本知识

(二)提供咨询服务

1、能够向客户介绍社会保障制度基本内容
2、能够向客户介绍企业年金基本内容
3、能够向客户介绍商业养老保险基本内容

七、财产分配与传承规划

(一)收集信息

1、能够收集客户家庭构成信息
2、能够编制简单财产清单
3、能够识别客户财产分配和传承意愿

1、家庭成员关系相关法律规定
2、财产分类的基本知识
3、财产个人所有相关法律规定
4、财产共有相关法律规定

(二)提供咨询服务

1、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定
2、能够准备相关文件

比重表

1、基础知识

项目

初级理财规划师(%)

中级理财规划师(%)

高级理财规划师(%)

         

基本要求

职业道德

5

5

5

基础知识

70

60

50

相关知识

现金规划

3

-

-

消费支出规划

5

-

-

教育规划

3

-

-

风险管理和保险规划

8

8

-

投资规划

4

8

14

税收筹划

-

4

12

退休养老规划

3

5

-

财产分配与传承规划

3

5

13

综合理财规划

-

5

-

指导与创新

-

-

6

合计

100

100

100

2、专业能力

项目

初级理财规划师(%)

中级理财规划师(%)

高级理财规划师(%)

         

能力要求

现金规划

5

3

2

消费支出规划

15

8

5

教育规划

10

3

3

风险管理和保险规划

20

18

10

投资规划

25

18

20

税收筹划

-

10

18

退休养老规划

15

10

9

财产分配与传承规划

10

15

18

综合理财规划

-

15

5

指导与创新

-

-

5

合计

100

100

100

考核标准

理财规划师初级、中级、高级认证考核分为基础知识和专业能力考试。均实行百分制,成绩皆达到60分及以上者为合格。

考评人员与考生配比

基础知识考试考评人员与考生配比为1:20,每个标准教室不少于2名考评人员;专业能力考试考评人员与考生配比为1:20,每个教室不少于2名考评人员;综合评审委员不少于3人。

认证场所设备

基础知识考试和专业能力考核均在标准教室进行,室内需配备必要的照明设备、投影仪或多媒体设备等,室内光线、通风条件、卫生良好。

考试成绩

成绩一般会在考试后三十个工作日之内下发。CVSTA考试总分100分,成绩60分以上代表成绩合格;学员在通过考试认证后两个月左右, 就能拿到CVSTA国际职业证书,CVSTA为每个学员建立了完善的学员证书查询体系,可以在CVSTA总部官网的证书查询栏目, 输入“证书编号”或“身份证号码”就可以查询到本人证书,证书终身有效。

考试未通过的学员可参加下期的全国统一考试,交纳补考费100元,补考的最长期限为两年,超过两年如补考仍未通过,CVSTA将不再保留学籍,学员须重新提出认证申请。

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